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COAF: Luta Contra a Lavagem de Dinheiro

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COAF

Reconhecimento e Compromisso: Coaf Celebra Atuação de Carolina Yumi de Souza no Combate à Lavagem de Dinheiro

Na última terça-feira, o cenário do combate aos crimes financeiros no Brasil ganhou destaque com a premiação de Carolina Yumi de Souza. Em cerimônia solene realizada na sede do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), em Brasília, a secretária adjunta da Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda (SPA) recebeu o prestigioso Diploma de Mérito.

Critérios de Premiação: Reconhecimento da Excelência

Primeiramente, é crucial compreender que o Diploma de Mérito do Coaf, estabelecido em 2011, representa o ápice do reconhecimento para aqueles que se destacam na luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Além disso, os critérios que regem a concessão deste prêmio são rigorosos e abrangentes:

  • Serviços e Estudos: Realização de trabalhos que impulsionam a prevenção e o combate aos crimes financeiros.
  • Apoio ao Coaf: Contribuições que fortalecem o desempenho das atividades do Conselho.
  • Mérito Excepcional: Prática de atos que justificam uma homenagem especial por parte do Coaf.

Consequentemente, a premiação de Souza evidencia seu compromisso inabalável e sua expertise na área.

Desafios Contemporâneos: A Visão do Presidente do Coaf

Ademais, Ricardo Liáo, presidente do Coaf, ressaltou os desafios emergentes que o órgão enfrenta, como a expansão dos ativos virtuais, das apostas de quota fixa e dos crimes ambientais. Em outras palavras, a dinâmica do cenário exige aprimoramento constante das estratégias e intensificação da troca de informações de inteligência financeira.

Ao receber a homenagem, Souza expressou sua gratidão, enfatizando o desafio significativo e o apoio fundamental da comunidade. Portanto, suas palavras destacam a importância da colaboração e do trabalho em conjunto nessa batalha crucial.

Trajetória Exemplar: Uma Vida Dedicada ao Combate ao Crime

Antes de sua atuação na SPA, Carolina Yumi de Souza já havia trilhado um caminho notável no combate à lavagem de dinheiro, com experiência no Ministério da Justiça, onde liderou o Departamento de Recuperação de Ativos e Cooperação Jurídica Internacional (DRCI). Assim, sua trajetória profissional demonstra seu comprometimento e conhecimento profundo na área.

Além dela, outros 11 profissionais foram agraciados pelo Coaf, o que demonstra o reconhecimento do orgão a diversos profissionais que se destacam nessa área.

O Coaf: Guardião da Integridade Financeira

Por fim, é essencial destacar o papel fundamental do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), órgão administrativo brasileiro criado pela Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998. Dessa forma, o Coaf desempenha um papel crucial na proteção da integridade do sistema financeiro nacional.

Lista de Critérios para o Diploma de Mérito do Coaf

  • Realização de serviços, trabalhos ou estudos na prevenção e combate à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo.
  • Realização de serviços, trabalhos ou estudos que tenham beneficiado ou apoiado o Coaf no desempenho de suas atividades.
  • Prática de ato, contribuição para fato ou exercício de função que justifiquem a prestação de homenagem especial por parte do Coaf.

Planilha de Premiados em 2024

Nome Área de Atuação
Carolina Yumi de Souza Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda (SPA)
Outros 11 premiados Diversas áreas de atuação

Em conclusão, a premiação de Carolina Yumi de Souza pelo Coaf é um testemunho do valor do trabalho dedicado à prevenção e ao combate aos crimes financeiros. Além disso, a atuação do Coaf e o reconhecimento de profissionais como Souza fortalecem a luta contra essas práticas ilícitas, promovendo um sistema financeiro mais seguro e transparente.

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Apostas Esportivas: Publicidade Só Poderá em Horário Noturno

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esportivas

Atualmente, o debate sobre a publicidade de apostas esportivas ganhou destaque no Senado. Primeiramente, o senador Carlos Portinho (PL-RJ), relator do projeto na Comissão do Esporte, apresentou medidas rigorosas. Além disso, ele propõe a proibição da participação de jogadores ativos, personalidades e influenciadores em campanhas publicitárias. Por outro lado, apenas ex-atletas aposentados há bastante tempo poderão aparecer nos anúncios. Vale ressaltar que muitos deles, após encerrarem suas carreiras, buscam novas fontes de renda.

Justificativas do Relator

Em relação à regra, Carlos Portinho declarou:

“O jogo ou aposta causa dependência e prejuízo financeiro ao jogador e sua família.”

Além disso, ele explicou que o objetivo da restrição de horário é:

“Dificultar que a propaganda chegue a crianças e adolescentes.”

Portanto, a medida visa proteger o público mais vulnerável.

Principais Medidas do Projeto

O parecer do senador deve ser apresentado em maio. Dessa forma, o texto também exige que:

  1. Identificação clara das empresas: Primeiramente, todas as propagandas devem exibir uma tarja com o número de licença, de forma legível.

  2. Aviso obrigatório: Assim como em outras áreas de risco, as propagandas devem conter alertas sobre os perigos das apostas.

  3. Restrição de horário: Além disso, anúncios só poderão ser veiculados na TV entre 21h e 6h.

  4. Exceção para eventos esportivos: Por fim, canais que transmitem jogos podem exibir anúncios 5 minutos antes e depois das partidas.

O que Não Está no Projeto?

Apesar das restrições, a proposta não traz limitações para:

✅ Patrocínios de times
Apoio a campeonatos
Conteúdos audiovisuais

No entanto, especialistas alertam que essas brechas podem reduzir o impacto da regulamentação.

Detalhes do Projeto de Lei 2985/2023

Item Descrição
Autor Senador Styvenson Valentim
Relator Atual Senador Carlos Portinho
Objetivo Principal Principalmente, restringir a publicidade de apostas para proteger menores e vulneráveis
Status Atualmente, em análise na Comissão de Esporte, com relatório favorável e uma emenda

Em síntese, o projeto busca equilibrar a liberdade comercial com a proteção social. Por um lado, as casas de apostas ainda poderão patrocinar eventos esportivos. Por outro, a exposição de crianças e adolescentes será reduzida. Finalmente, a proposta segue em tramitação, mas já demonstra um avanço na discussão sobre regulamentação do setor.

E você, o que acha dessas medidas?

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Senado e desafio: regular cassinos sem aumentar vício em jogos

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Legalização de Cassinos no Brasil: 60% da População Apoia Projeto em Debate no Senado

Uma pesquisa nacional realizada pelo Instituto DataSenado revelou que 60% dos brasileiros apoiam a legalização dos cassinos no país. Além disso, o estudo mostrou que aproximadamente 102 milhões de pessoas são favoráveis ao Projeto de Lei Nº 2.234/2022, atualmente em discussão no Senado. Por outro lado, apenas 34% se opõem, enquanto 6% não têm opinião formada.

Impacto na Arrecadação de Impostos

  • 58% acreditam que a legalização aumentará a arrecadação tributária.

  • 22% acham que não haverá mudança significativa.

  • 9% temem redução nos tributos.

Opinião sobre Arrecadação Porcentagem
Aumentará 58%
Não mudará 22%
Diminuirá 9%

Potencial Econômico e Interesse do Público

O levantamento indicou que 44,2 milhões de brasileiros (mais de 25% da população acima de 16 anos) têm interesse em frequentar cassinos, bingos ou jogos do bicho caso sejam legalizados. Consequentemente, esse público representa um grande mercado potencial.

Geração de Empregos e Prevenção ao Vício

A pesquisa também destacou que:

  1. 44% dos entrevistados acreditam que cassinos criarão mais empregos.

  2. 36% não esperam impacto significativo.

  3. 11% temem redução de vagas.

Além disso, 54% apoiam a criação de um cadastro nacional para identificar pessoas com vício em jogos, visando proteger sua saúde financeira e mental.

Segurança e Regulamentação

Medidas Contra Lavagem de Dinheiro

  • 82% consideram muito importante (65%) ou importante (17%) normas contra lavagem de dinheiro.

  • Apenas 3% acham pouco relevante.

Fiscalização de Máquinas de Cassino

  • 62% apoiam regras rígidas para garantir transparência nos jogos.

  • 24% são neutros.

  • 10% veem impacto negativo.

Por fim, regulamentação rigorosa:

Em resumo, a maioria dos brasileiros apoia a legalização dos cassinos, principalmente devido ao potencial econômico e geração de empregos. No entanto, também há forte demanda por regulamentação rigorosa para evitar vícios, lavagem de dinheiro e fraudes. Portanto, o Senado deve considerar esses dados ao votar o PL 2.234/2022.

🔍 Leia o relatório completo.

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PL dos Bingos e Cassinos: Impacto na Economia

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Atualmente, o projeto de lei (PL) que visa liberar cassinos físicos e bingos no Brasil segue em análise no Congresso Nacional. Enquanto isso, o governo já se prepara para estabelecer regras rigorosas antes da possível aprovação. Segundo Regis Dudena, Secretário de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda, a regulamentação deve ser completa e bem estruturada para evitar problemas futuros.

A Importância de uma Regulamentação Rígida

Para começar, Dudena destacou que a experiência com as apostas online serviu como aprendizado. Além disso, ele afirmou:

“Para nós, o mais importante é garantir que qualquer mercado novo, como o de cassinos, seja rigorosamente regulamentado antes de começar a operar.”

Em resumo, o governo autorizou as apostas online em 2018, mas só implementou regras claras e cobrança de impostos em 2022. Portanto, esse período mostrou que é essencial ter um processo bem preparado.

Lições Aprendidas com as Apostas Online

  • Regras claras evitam fraudes

  • Fiscalização contínua é necessária

  • Cobrança de impostos deve ser bem estruturada

Estratégias de Combate à Ilegalidade

  1. Remoção de domínios ilegais

  2. Restrição da publicidade enganosa

  3. Monitoramento de redes sociais

  4. Bloqueio de transações financeiras irregulares

O Andamento do Projeto de Lei no Congresso

Atualmente, a proposta de legalização (PL 442/91) já foi aprovada pela Câmara dos Deputados em 2022 e aguarda análise no Senado. O relator, senador Irajá (PSD-TO), defende que a medida pode impulsionar o turismo e a economia.

Vantagens da Aprovação do PL

Benefício Impacto Esperado
Geração de empregos Milhares de vagas no setor de entretenimento
Aumento da arrecadação Bilhões em impostos anuais
Combate ao mercado ilegal Redução de operações clandestinas

Resistência e Apoio no Congresso

Por outro lado, setores conservadores se opõem ao projeto, que tramita há 33 anos. No entanto, muitos parlamentares apoiam a medida, destacando seus benefícios econômicos.

Conforme Irajá afirmou:

“A aprovação representaria um divisor de águas para o turismo do país, com potencial de movimentar mais de R$ 100 bilhões em novos negócios.”

Fiscalização e Combate às Apostas Ilegais

Enquanto isso, o governo mantém ações rigorosas contra operações ilegais. Atualmente, apenas empresas autorizadas podem operar com o domínio “.bet.br”.

Em síntese, a regulamentação de cassinos e bingos no Brasil depende da aprovação do Congresso. Contudo, o governo já se prepara para criar um marco regulatório seguro. Por fim, Dudena reforça:

“Nossa regulamentação é bem feita e exige que as empresas cumpram as regras, com fiscalização ativa.”

Dessa forma, o país pode evitar os erros do passado e garantir um mercado de jogos de azar transparente e responsável.

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